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小資族少賺2000萬,定期定額ETF實測給你看!

定期定額ETF、長期投資可以幫助我們積少成多,慢慢累積資產,但是不要永遠只當個小資族,因為定期定額3、5千無法讓你變有錢!專注本業、提升職能、提升收入,讓自己有成為中資族的底氣,對資產的累積會更有幫助!ETF實測給你看~


一、定期定額ETF好嗎?

定期定額是一個很好的「理財習慣」,但選擇「什麼標的」也同等重要。如果長期投入的標的不會長期上漲,或價格只擺盪在某區間的標的,而且每年拿到的股利也沒有再投入,那麼你將失去了定期定額複利帶來的好處。結果是,即使定期定額10年、20年後的績效,還是有非常大的機會落後於大盤!
 

二、為什麼ETF實測選擇全市場市值型ETF?

如果我們的生活&理財目標是長期10年以上,那麼選擇投資全市場市值型ETF至少是一個不會錯的選擇。全市場市值型的ETF同時投資多種的產業、將風險分散、而且費用低。這裡先不考慮產業型的ETF,畢竟集中於同一種產業的風險還是相對高一些。 畢竟我們無法精準預測高低點,不如相信被動投資,選擇和大盤走勢相近的標的,買進並長期持有,10年、20年後回頭看,會覺得現在的價格其實相對便宜。
 

三、小資族vs中資族,定期定額ETF實測

如果選擇兩人投入相同的標的,整體獲得的報酬率其實是一樣的,那麼小資族和中資族定期定額最大的差異在哪裡?實測比一比就知道~

台股ETF

 


相同的投資標的,投入本金的多寡,影響資產的大小,也就直接影響我們理財目標的達成。

定期定額5,000元和30,000元的差距是25,000元,可是你有發現嗎?二十年後,兩個人資產終值404萬和2,429萬的差距至少是2,000萬,而且時間越久只會差距更大! 看到這裡不用擔心~我們都是從小資族開始,5,000、6,000、7,000、1萬、2萬元……提高收入,慢慢提高定期定額的金額。所以更重要的是專注本業、提升職能、提升收入,讓自己有成為中資族的底氣;越早從小資族畢業、成為中資族,對資產的累積就更有幫助!
 

四、玉茹小提醒 — ETF投資實務

至於選擇台股還是美股定期定額,這又是另外一個要評估的環節,包含複委託還是開海外帳戶,這又會衍生其他稅務考量。

投資工具百百種,適合哪種工具取決於你的目標與用錢能力,唯有不斷的累積正確的理財知識、提升投資財商和強壯投資的心理素質,才能夠讓我們有能力選擇自己想要過的生活。

投資規劃僅僅是理財規劃當中的一環!我們意識到,收支、保險、投資、退休、稅務傳承,已經不再是個別規劃,而是彼此影響。有別於金融機構銷售商品,翻轉理財學員 的理念是傳遞實用的理財觀念,致力於幫助學員提升獨立理財的能力,引導你透過課程和理財實作的陪伴,讓我們都能在人生旅途中取得工作、生活與理財的平衡!如果想繼續學習,歡迎參加翻轉理財每個月的 免費直播講座 ~




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